长期资金管理,保险资管公司也将迎来分类监管时代,责令停止接受新业务等监管措施

日期:2021-01-13 17:09:21   来源:互联网   编辑:小优   阅读人数:904

长期资金管理,保险资管公司也将迎来分类监管时代,责令停止接受新业务等监管措施(图1)

继财险公司后,保险资管公司也将迎来分类时代。

1月12日,银发布《保险资产公司评级暂行办法》下称《办法》,旨在进一步加强对保险资产公司的机构和分类,促进资管行业合规稳健经营和高质量发展,提升服务实体经济质效。

办法共五章二十三条,主要从公司治理与内控、资产能力、全面风险、交易与保障、信息披露等五个维度指标对保险资产公司进行综合评分。根据评级结果,部门将在市场准入、业务范围、产品创新、现场检查等关键领域,针对不同公司采取差异化措施。

此外,《办法》设置了一年的试运行期,并将于2022年1月1日起全面施行。

受访业内人士一致认为,保险资管行业终于诞生了符合自身发展特色的“统一度量衡”宣告分类时代的来临,有助于机构发现问题,查缺补漏、找准定位、看齐标杆,持续加强自身能力建设,全面促进整个行业的竞争力提升。

符合机构差异化特征

自2003年首家保险资产公司成立以来,经过十余年发展,保险资产公司从无到有、从小到大,目前已经设立28家机构,受托保险业超过70%的资金,资产规模近15万亿元。

银有关部门负责人表示,保险资产公司在大类资产配置、长期资金、固定收益投资等方面能力和影响力逐步提升,形成了富有特色的核心优势,已成为我国金融市场的重要力量。与此同时,保险资产公司在机构性质、风格、受托规模、投资能力以及市场化程度等方面,差异化特征明显。

以风险为导向的分类,既是国际上较为成熟的金融机构措施,又已在我国金融市场积累了十余年的实践经验。从2006年开展商业银行评级与分类开始,部门相继推出对企业集团财务公司、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司等机构的评级与分类制度,并随行业发展不断优化完善,取得积极成效。

根据《办法》分类是指机构根据保险资产公司评级结果,对不同类别的保险资产公司在市场准入、措施及资源配置等方面实施区别对待的政策。

“吸收借鉴国内外金融机构分类的相关经验做法,建立实施保险资产公司的评级制度,并根据评级结果,在市场准入、业务范围、产品创新、现场检查等关键领域采取差异化措施,具有重要的现实意义和较强的可操作性。”上述负责人指出。

或限制C、D类公司业务范围

保险资产公司评级要素包括公司治理与内控、资产能力、全面风险、交易与保障、信息披露等五项内容。

评级满分为100分,上述五个维度分别为20分、30分、25分、15分和10分。银在评级得分的基础上,结合日常掌握的相关情况,按照调整项明细对评级情况进行修正,形成评级结果。

评级周期为一年,评价期间为每年1月1日至12月31日,涉及的财务数据、经营数据以经审计的财务报告为准。

评级结果分为A、B、C、D四类。其中,评级最终得分在85分(含)以上为A类,70分(含)至85分为B类,60分(含)至70分为C类,低于60分为D类。

对于A类公司,在市场准入、业务范围、产品发行和创新等方面给予适当支持;对于B类公司,督促其持续提高风险水平;对于C类公司,必要时依法限制其高风险业务;对于D类公司,必要时依法采取限制业务范围、责令停止接受新业务等措施。

为体现奖优罚劣的导向,在评级指标体系中专门设置了调整项指标。对于出现特别重大风险事件的机构实行“一票否决”直接定为D类。同时鼓励具有市场竞争力的公司和“专而精”“小而美”的特色经营公司发展。

附:部分保险资管高管解读

平安资管董事长万放:保险资管业终于诞生符合自身发展特色的“统一度量衡”

业内首次就机构综合评价标准达成一致共识,增强了保险资管公司间的可比性,有助于行业齐头并进。

办法充分考虑了保险资管行业的独有禀赋,也兼顾了国内资产机构的共性,设置五大评级维度,涵盖公司治理与内控、资产能力、全面风险、交易与保障、信息披露等关键领域。

各维度项下,进一步细化了一二级指标,在指标描述、权重分配、档位划分等具体设置上,银采用了定量与定性相结合的科学方法:一方面,制定过程中广泛采纳机构意见,收集行业数据作评测,确保行业代表性、普适性;另一方面,借鉴国内外领先实践经验,有机融入评级体系,树标杆,明典范,确保评级体系的先进性。

因此,这套评级标准不仅是全行业行为规范的“主标尺”更是各家保险资管公司的“体检工具”有助于机构发现问题,查缺补漏、找准定位、看齐标杆,持续加强自身能力建设。

办法正式宣告分类时代的来临,有利于促进保险资产行业合规稳健经营和高质量发展。

泰康资管总经理段国圣:《办法》对保险资管公司的具有基石意义

办法对保险资产公司的具有基石意义,有助于形成更全面、更统一的行业规范,有利于保险资管行业长期稳定健康发展。

办法从公司治理、资产、保障、风险控制等方面都提出了具体要求,总体而言从三个方面为保险资管公司不断提高自身投资和经营能力提供方向指引。

一是要明确角色定位,继续坚持专业化道路。履行受托职责、保护委托人利益是资产公司的根本所在。为满足不同委托人的资金运用要求,背后需要专业化支撑,建立健全完善的资产配置体系,覆盖全品种的投资研究和报告机制,以研究引导投资,产生良性互动。

三是拥抱科技,借助技术的力量带来效能的提升。科技赋能在资产公司发挥的作用是全方位的。《办法》明确要求建立投资信息、风险信息,将对行业产生积极影响:自动化的投资决策和交易流程,将大大降低成本;投研分析依托信息,将更具体系化和及时性;实时的舆情跟踪提升风险的全面性和有效性,以应对违约常态化的。

华泰资管总经理杨平:评级政策将对保险资管机构形成强力的风险约束

办法通过调整项强化了聚焦风险和合规经营的制定原则,对出现特别重大风险事件的机构实行“一票否决”依据办法的分类评级结果直接挂钩意见、方式和措施,上述评级政策对保险资产机构将形成强力的风险约束。

虽然资产行业近年来经历了种种波折,迎来了资管新规的出台,但是抑制金融业“脱实向虚”的冲动、推动资管行业回归资管本源,仍然需要长期而持久的工作。

办法从公司治理与内控、资产能力、全面风险、交易与保障、信息披露五个维度,对保险资管机构内部和能力建设设定了目标、提出了要求。

记者 罗葛妹

本文相关词条概念解析:

资管

集合资产管理业务是集合客户的资产,由专业的投资者(券商)进行管理。是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品,投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产。这是获准创新试点的证券公司为投资者提供的一种增值理财服务。目前只有创新类家证券公司有资格开展此项业务。

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